财税行业困境大揭秘

在当今经济快速发展的时代，财税行业作为企业运营的关键支撑，发挥着不可或缺的作用。然而，看似风光无限的财税行业，实则面临着诸多严峻的挑战。

随着业务的不断拓展，财税公司积累的数据分散在微信、企业微信、各个平台以及线下渠道等，形成了一个个数据孤岛。这些数据犹如一盘散沙，难以统一分析客户行为，导致客户信息分散，各部门之间信息不共享，严重影响了营销效果。想象一下，销售部门在跟进客户时，由于无法获取客户在市场部门留下的详细信息，只能重复询问客户需求，这不仅浪费了时间，还可能让客户感到厌烦，降低客户满意度。

市场竞争日益激烈，财税行业的门槛却相对较低，这使得市场变得愈发混乱。客户对财税管理的价值识别滞后，导致客户转化难成为行业普遍存在的问题。大部分财税公司无法针对不同阶段的客户，如潜客、活跃客户、沉默客户等，进行精准运营。许多潜在客户就这样在无声无息中流失，企业却束手无策。

获客成本高、精准度差也是财税行业的一大痛点。为了获取客户，企业往往盲目投放广告，然而转化率却低得惊人，甚至低于 1%。销售线索质量参差不齐，员工电话营销不积极，微信跟进客户不仔细，对客户判断不准确，跟进对象不精准等问题也屡见不鲜。当遇到问价格的客户时，销售人员常常只会降价，而缺乏有效的沟通技巧和营销策略，这不仅降低了企业的利润空间，还难以建立长期稳定的客户关系。

SCRM 是何方神圣

在了解了财税行业面临的困境后，我们不禁要问，有没有一种解决方案能够打破这些困境，为财税行业带来新的生机与活力呢？答案就是 SCRM。

SCRM，即 Social Customer Relationship Management，中文译为社会化客户关系管理 ，是一种创新的客户关系管理理念和技术。它将传统的 CRM 与社交媒体深度融合，旨在通过社交媒体平台更好地了解和管理客户关系。与传统 CRM 不同，SCRM 更加注重消费者在社交媒体上的行为和互动，并通过这些数据来优化企业的营销策略和客户服务。

从概念区分来看，传统的 CRM 多指运用本地软件或 SaaS 服务，增强销售和客户数据管理，自动化销售和营销过程，并监督销售行为和客户沟通，促进更多的交易，其核心是为以输入数据为基础的标准化性能，处理 LTC（Leads to Cash，线索到现金）流程，同时处理 ITR（Issue to Resolved，从问题到解决）和 MTL（Marketing to Leads，市场到线索）。而 SCRM 重点是培养与现有和潜在客户的可靠关系，进而促进业务流程，其核心是处理 MTL，即市场营销中市场到线索的过程，LTC、ITR 不是 SCRM 的重点 。SCRM 融入社交媒体，让销售代表通过社交网络与潜在客户和客户进行全面对话、更好地为其服务，有助于培养和管理企业与消费者的信任关系。

在员工角色方面，传统 CRM 中，所有流程都取决于客户数据的相关性和质量，系统将线索分配给特定的销售人员；而 SCRM 中销售人员使用全社交网络的客户数据，去与目标受众对话，让他们参与进来，这是达成交易的前提。

功能优先级也有所不同。CRM 以流程为中心，将业务设置成标准化的流程，并定义每个阶段，从中评价业绩；SCRM 往往以与潜在客户和客户的对话为中心，以员工与客户的互动数和达成的交易额为评价业绩的标准。

流程目标上，CRM 的流程目标是提高效率、获得更多的线索并且成功完成交易；SCRM 的目标是与客户更多地沟通、满足客户提出的所有诉求，它使用传统 CRM 作为基础，但通过对社交媒体的深度运用来完善 CRM，去建立有效且影响深远的企业与客户的关系。

营销重点上，CRM 侧重通过消费者的交易数据分析其喜好，进行客户分组，再分组发送邮件、短信等营销内容，做单向的推广；SCRM 通过企业与客户的双向交互拓展了数字营销的边界，旨在让企业变得人性化，与客户有温度地交流，培养客户与品牌的感情，对品牌有积极评价的客户本身就是一个推广者，其在社交媒体上的好评会影响更多的潜在客户购买产品。

SCRM 如何破解财税难题

面对财税行业的重重困境，SCRM 凭借其强大的功能和独特的优势，为财税企业提供了行之有效的解决方案。

（一）数据整合与洞察

SCRM 系统能够构建客户唯一 ID，比如以手机号、微信号或企业名称等作为标识，将分散在微信、企业微信、各个平台以及线下渠道的数据进行自动合并 。通过完善的微信标签体系，实现精细化管理，帮助财税企业深入分析客户行为。某财税公司借助 SCRM 系统，将客户在不同渠道的咨询记录、业务办理历史等数据整合在一起，通过数据分析发现，某类客户在特定时间段对某项财税服务有较高的需求。于是，该公司针对这部分客户精准推送相关服务信息，成功提高了营销效果，转化率提升了 30%。

（二）客户分层与精准运营

SCRM 系统可以对客户进行科学分类，根据客户的状态、画像等因素，设置标准化的运作流程（SOP） 。针对潜在客户，制定吸引其关注的营销策略；对于活跃客户，提供个性化的服务，增强其粘性；对于沉默客户，通过针对性的唤醒活动，重新激发其兴趣。某财税企业利用 SCRM 系统，将客户分为潜在客户、意向客户、成交客户和老客户四个层次，针对不同层次的客户制定了不同的 SOP 流程。对于潜在客户，定期推送财税知识和优惠活动；对于意向客户，安排专业顾问进行一对一沟通；对于成交客户，及时跟进服务进度；对于老客户，提供专属的增值服务。通过这种精准运营，该企业的客户转化率提高了 25%。

（三）高效获客与线索管理

SCRM 系统集成了搜客宝等工具，能够抓取企业官网、招聘信息、黄页信息、门户网站信息等公开数据，构建行业信息资源库 。再通过机器人对这些数据进行筛选和考核，建立完善的公海库及规则制度。某财税公司使用 SCRM 系统的搜客宝工具，每天能够获取大量的潜在客户信息。机器人根据预设的规则对这些信息进行筛选，将高质量的线索分配给销售人员。同时，通过公海库制度，避免了线索的浪费，提高了销售人员的积极性。该公司的获客成本降低了 30%，线索转化率提高了 20%。

（四）内部协同与管理优化

SCRM 系统建立了 “线索质量评分” 机制，根据留资信息完整度、用户行为活跃度等维度自动打分 。市场部的考核指标从单纯追求留资数量转向 “优质线索占比”，促使市场部更加注重线索质量。销售反馈闭环的实现，让销售可以在 SCRM 中标记线索无效原因，如 “需求不匹配” 等，这些数据会反哺市场部，帮助其优化投放策略。通过真实的数据，企业能够反查员工的工作状态和情况，了解市场和销售的实际情况，从而做出优化和调整营销策略。某财税企业实施 SCRM 系统后，市场部和销售部的协同效率大幅提升，线索质量得到明显改善，销售业绩增长了 20%。

成功案例见证实力

理论上的优势固然重要，但实际效果才是检验真理的唯一标准。下面，让我们通过几个真实的案例，来看看 SCRM 是如何助力财税企业实现华丽转身的。

湖南财税无忧财务管理有限责任公司，作为湖南财税服务的领军企业，在 2019 年与 SCRM 合作时，正面临着业务增长的瓶颈 。当时，公司业务团队不断扩张，但新人短期内难以创收，业绩主要依赖老客户和转介绍，传统的陌拜客户方式效率低下。同时，粗放式的管理使得客户信息散落各处，难以统一管理和分析。引入 SCRM 后，财税无忧打通了获客、成交、复购的全流程，实现了以客户为中心的一体化协同。通过将多渠道获取的客户信息导入 SCRM系统，建立了云端化的统一客户池，规范了销售行为，提升了打单效率。利用用户标签形成精准用户画像，筛选高意向客户，实现了自动化步步推进成交。从 2019 年到现在，财税无忧的客户量 6 年增长了 20 倍，从 2000 多家增长到 40000 多家，员工人均代账 250 家，效率大幅提升。

河南财盾商务服务有限公司（八戒财税河南运营中心）同样借助 SCRM 实现了数字化转型的成功 。财税行业客户服务过程繁琐，员工只关注签单业绩，忽视跟进过程，导致客户流失严重，且缺乏数据沉淀和分析。河南财盾利用 SCRM 搭建起完整运营服务体系，从获客、跟进到成交复购全程把控，清晰呈现客户跟进服务脉络，提升了管理效率，永久保存了客户信息。通过使用 SCRM 的公费电话功能，员工电话联络效率大幅提升，沟通内容自动记录，方便质检部门回访，提升了客户满意度和续费率。在 SCRM 的助力下，河南财盾两年内客户规模从 100 户高速扩张到 8000 户，400 多员工就能服务好近 8000 家企业，实现了效率和口碑双丰收。

甘肃联友数智信息技术有限公司在成立之初，面临着 “行业难拓展、客户地域分散、企业转型意识差” 的难题 。通过一套 SCRM 管理系统与企业微信互通，对商机意向逐个进行标签化处理，甘肃联友有效解决了获客问题。同时，公司重新把培训 “抓” 了起来，举办财税培训、财税咨询等活动，将财税产品软植入到讲解过程中，实现培训客户和产品客户相互转化。自 2023 年 2 月企业成立至今，甘肃联友已举办相关培训 70 多场，服务的小微企业数超过 1000 家，提前完成了今年既定的指标任务，在广阔的黄土高原收获了超千家客户。

行动起来，拥抱 SCRM

从以上案例可以看出，SCRM 为财税企业带来的改变是全方位的，从数据整合到客户运营，从获客渠道拓展到内部协同管理，SCRM 都展现出了强大的实力和显著的效果。它不仅是一款工具，更是一种全新的管理理念和运营模式，能够帮助财税企业在激烈的市场竞争中脱颖而出，实现可持续发展。

如果您的财税企业也正面临着数据整合困难、客户转化难、获客成本高、内部协同效率低等问题，不妨尝试引入 SCRM 系统。我们作为专业的企业微信和励销云代理，拥有丰富的经验和专业的团队，能够为您提供全面的 SCRM 解决方案和优质的服务。如果您对 SCRM 系统感兴趣，欢迎随时咨询我们，我们将为您提供详细的产品介绍和个性化的解决方案。同时，我们还为新客户提供免费的试用机会，让您亲身体验 SCRM 系统的强大功能和优势。不要让传统的管理模式束缚了企业的发展，让我们一起拥抱 SCRM，开启财税企业发展的新篇章！